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企業年金制度とは、公的年金とは別に「企業や団体」が「社員」に対して設けている年金制度の総称です。一口に企業年金制度と言っても、条件や仕組みが異なる様々な種類があり複雑なものです。今回は、年金制度をより理解しやすいように、日本の年金制度の体系を交えながら企業年金制度の基礎知識について解説していきます。

企業には退職金や企業年金など多くの制度があります。これらの制度は資産形成と密接に関係しており、老後資金を検討する際にもこれらの確認が必要となります。今回は、「退職金」と「企業年金」の違いについて基礎的な部分を説明し、さらに、そのもらい方のコツについて解説していきます。

確定拠出年金と退職金を受け取る際の税金について気になることをご紹介します。退職金には、分離課税方式が取られ、退職所得控除がありますが、確定拠出年金を同じ年にもらった場合の税金について注意が必要です。今回は確定拠出年金と退職金を同年に受け取った場合の税金について解説していきます。